投資やお金のことって、なかなか人に聞きづらいですよね。でも、正しい知識を持っておくことは、自分自身や大切な人を守る力になります。
この記事では、「インデックスファンド」と「アクティブファンド」という２つの投資信託の考え方を、できるだけやさしく解説します。
ぜひ、お子さんやご家族とも一緒に読んでみてください。
インデックスファンドとは？
インデックスファンドは、「日経平均」や「S&P500」などの株の平均点を目指して運用する投資信託です。
- たくさんの会社の株を、平均的に持つことで「みんなの成績」と同じくらいの結果を目指します。
- 特別な銘柄選びをしないため、手数料が安いのが特徴です。
アクティブファンドとは？
アクティブファンドは、運用のプロが「この会社は伸びそう！」と考えて自分で銘柄を選んで投資するファンドです。
- 平均よりも良い成績を狙いますが、その分調査や運用にコストがかかるため、手数料は高めです。
どっちが勝ちやすいの？
実は、長い目で見るとインデックスファンドの方が成績が良いことが多いです。
理由は以下の通りです：
- アクティブファンドは手数料が高く、その分だけ成績が下がりやすい。
- 成績の良いアクティブファンドもありますが、継続して平均を上回るのはごく一部です。
インデックスファンドでも手数料に注意！
インデックスファンドは手数料が安いのがメリットですが、同じ内容でも手数料に差があります。
たとえば…
- Aファンドの手数料：0.1%
- Bファンドの手数料：0.3%
一見小さな差に見えても、10年、20年と運用すると何万円もの差になることもあります。
まとめ
- インデックスファンド：みんなの平均点を目指して、手数料が安い。長期運用に向いている。
- アクティブファンド：平均点より上を狙う。手数料が高く、成績は安定しづらい。
- 同じインデックスファンドでも手数料の差に注目！
- 投資信託を選ぶときは、「運用方法」と「手数料」に気をつけよう。
さいごに
この記事を読まれている方はもちろん、ご家族やご友人、同僚にもぜひシェアしてください！
一人でも「悲しい思い」や「苦しい思い」をしないように、正しい知識と金融教育がバリアになります。
お子さんにもぜひ読み聞かせをしてあげてください。
お金の学びは、人生をより豊かにする第一歩です。
今日も大切な時間をいただき、ありがとうございました。
読んでくださったこと、とても嬉しいです！また明日！
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