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こんにちは。
今回は「退職間近の方が大切な退職金を守るために注意したい投資の落とし穴」について、わかりやすくまとめます。
なぜ「退職金トラブル」が増えている？
退職金は人生で一度の大きなまとまったお金です。
そのため、営業マンや投資勧誘業者に狙われやすくなっています。
「今しかないチャンス」「この商品は特別です」など、焦らせるセリフには要注意です。
主なリスク商品・勧誘例
| 注意したい商品・勧誘 | どんな特徴？ |
|---|---|
| ぼったくり投資 | 利回りや儲け話は大きいが、実態や根拠が不明瞭 |
| 高手数料ファンド | 目に見えないコストが高く、長期で損失が広がりやすい |
| 不動産投資 | 空室や修繕費のリスクがあり、想定より収益が出にくい |
| 元本保証とうたう未公開株 | 非上場・情報が不透明でトラブル多発 |
こうすれば防げる！退職金詐欺・リスク対策
- ① 勧誘は必ず「一度持ち帰って」検討
その場で即決せず、家族や第三者に相談を。急かす相手には注意。 - ② 商品内容・手数料を“見える化”する
信託報酬・購入時手数料など、細かい費用を確認。 - ③ “楽して儲かる”話は疑う
年利5%以上や「絶対損しない」など、根拠を必ず聞く。 - ④ 不動産投資は慎重に
空室リスク・維持費・将来の出口戦略を想定した計画を。 - ⑤ 公的機関に相談
金融庁や消費生活センターなど、客観的な第三者に相談する。
早わかり！「信頼できる投資」と「要注意投資」
| 傾向 | 信頼できる投資 | 要注意投資 |
|---|---|---|
| 勧誘の仕方 | 納得するまで丁寧に説明 | 焦らせる・即決を迫る |
| 商品の説明 | コスト・リスクを明示 | 「儲かる」だけ強調 |
| 販売元 | 金融庁登録業者 | 無登録業者や個人 |
| 情報源 | 目論見書やHPで確認可 | 口コミやパンフのみ |
まとめ
退職金は一生に一度の大切な資産。「急がず・比べて・相談する」ことが最大の防御です。
うますぎる話や複雑な商品は、紙に書き出して冷静に比較してみましょう。
迷ったら必ず、公的な機関に相談することをおすすめします。
安心できるセカンドライフのために、賢く・ゆっくり・慎重に動いていきましょう！
最後までお読みいただき、ありがとうございました。
また明日！
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