稼ぐほど税率アップ？これが「累進課税」

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「収入が上がるほど税金も増えるって本当？」
そんな疑問を持つ方も多いかもしれません。

日本の所得税は「累進課税制度」を採用しており、所得が多くなるにつれて税率が段階的に上がる仕組みです。

この記事では、2025年の税制改正を踏まえて、具体的な税率・控除・計算方法をわかりやすく解説します。

累進課税とは？

累進課税とは、課税所得が増えるごとに高い税率が適用される制度のこと。
所得の再分配や格差の是正を目的としています。

つまり「年収が上がると税金がどんどん増える」のはこの仕組みがあるからです。

2025年版・所得税の税率（課税所得に対して）

※この税率は課税所得（＝収入−各種控除）に対して適用されます。
※別途、住民税10％・復興特別所得税（2.1%）も加算されます。

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具体例で計算してみよう

例①：課税所得が500万円の場合

500万円×20% − 427,500円 = 572,500円（所得税）

例②：課税所得が1,000万円の場合

1,000万円×33% − 1,536,000円 = 1,764,000円（所得税）

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2025年度税制改正のポイント

• 基礎控除：48万円 → 58万円 に引き上げ
• 給与所得控除：55万円 → 65万円 に拡大

控除が増えたことで、実質的に課税所得が減り、税負担が軽減される人が増えます。

たとえば給与所得者なら、年収123万円以下で所得税がかかりません。

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高所得者の実質税負担率は？

課税所得が4,000万円を超える部分には45%の高税率が適用され、住民税＋復興税を含めると最大55%超になることも。

収入が増えるほど、税率も大きくなっていくのが累進課税の特徴です。

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まとめ：税率は「段階的に上がる」しくみ

• 日本の所得税は累進課税制度を採用
• 課税所得に応じて5%〜45%まで税率が段階的に上昇
• 2025年からは控除額が拡大し、負担が軽くなる
• 高所得層は住民税等を含めると実質55%超になるケースも

毎年の収入や控除の状況によって税額は変化します。
ご自身の収入や家族状況に合わせて、早めのシミュレーションを行うことをおすすめします。

最後までお読みいただき、ありがとうございました！
また明日！

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